هشدار پلیس فدرال استرالیا: حساب‌های بانکی‌تان را در اختیار مجرمان نگذارید

صدای استرالیا – پلیس فدرال استرالیا و انجمن بانک‌های استرالیا در بیانیه‌ای مشترک هشدار دادند که اجاره یا فروش حساب بانکی به مجرمان، هرچند تنها با دریافت مبالغ اندکی چون ۲۰۰ دلار، می‌تواند افراد را درگیر جرایم سنگین کند و با مجازات‌هایی تا حبس ابد همراه باشد.

این هشدار در پی افزایش تلاش گروه‌های مجرمانه برای پول‌شویی از طریق حساب‌های افراد عادی صادر شده است. طبق اعلام مقامات، بسیاری از افراد با وعده پول آسان و سریع فریب می‌خورند و حساب‌های بانکی‌شان را در اختیار دیگران قرار می‌دهند، در حالی‌که ممکن است این حساب‌ها محل انتقال پول حاصل از جرایمی چون قاچاق مواد مخدر، کلاهبرداری اینترنتی یا حتی تأمین مالی تروریسم باشد.

در بسیاری موارد، افراد با استفاده از تبلیغات در شبکه‌های اجتماعی، پیام‌رسان‌ها، بازی‌های آنلاین، تالارهای گفتگو یا حتی تماس‌های حضوری جذب می‌شوند. این افراد یا به‌صورت آگاهانه یا ناآگاهانه اجازه می‌دهند پول از طریق حساب‌هایشان منتقل شود تا منشأ واقعی آن پنهان بماند.

برخی از روش‌هایی که مجرمان برای فریب قربانیان استفاده می‌کنند، شامل پیشنهادهای شغلی مشکوک با درآمد بالا و وظایف نامشخص، تهدید به پیگرد قانونی در صورت عدم همکاری، و روابط عاشقانه آنلاین است که در نهایت منجر به درخواست انتقال پول می‌شود. در بسیاری موارد، این پول‌ها از طریق حساب شخص قربانی به حساب‌های دیگر در خارج از کشور منتقل می‌شود یا به‌صورت نقدی از حساب خارج شده و از طریق دستگاه‌های رمزنگاری ارز دیجیتال (CATM) به کیف‌پول‌های دیجیتال مجرمان واریز می‌شود.

طبق آمار سال گذشته از Scamwatch، بیش از ۱۴۱ میلیون دلار از طریق انتقال بانکی در استرالیا به کلاهبرداران واگذار شده است.

کارآگاه ماری آندرسون از پلیس فدرال استرالیا گفت پول‌شویی یکی از اجزای اصلی شبکه‌های سازمان‌یافته جنایت‌کار است که به آن‌ها اجازه می‌دهد درآمدهای غیرقانونی‌شان را مشروع جلوه داده و فعالیت‌های مجرمانه آینده را تأمین مالی کنند. او افزود اجاره دادن یا فروش حساب بانکی، فرد را در معرض خطر دستگیری، پیگرد قانونی و حتی مشارکت ناخواسته در جرایم سازمان‌یافته قرار می‌دهد.

همچنین آنا بلی، مدیرعامل انجمن بانک‌های استرالیا، تأکید کرد حساب‌های اجاره‌ای به مهره کلیدی در طرح‌های کلاهبرداری مجرمان تبدیل شده‌اند و بانک‌ها با جدیت در حال شناسایی و مسدودسازی این حساب‌ها هستند. او از شهروندان خواست اگر با پیشنهادهایی برای اجاره یا فروش حساب بانکی مواجه شدند، بلافاصله آن را رد کنند، چرا که احتمال زیادی دارد آن‌ها در حال جذب برای کمک به پول‌شویی و پنهان کردن درآمدهای نامشروع باشند.

در ماه آوریل ۲۰۲۵، یک زن اهل سیدنی به‌دلیل اجاره دادن ۱۰ حساب بانکی به یک شبکه پول‌شویی ویتنامی، به زندان محکوم شد. این حساب‌ها برای انتقال حدود ۳.۸ میلیون دلار حاصل از جرم به خارج از کشور مورد استفاده قرار گرفته بودند.

مقامات همچنین هشدار دادند که مجرمان با داشتن اطلاعات حساب بانکی یا هویتی شما می‌توانند از آن برای ارتکاب سایر جرایم استفاده کنند، که این موضوع می‌تواند شما را به‌عنوان همدست در فعالیت‌های غیرقانونی آن‌ها معرفی کند.

راهکارهای حفاظت از خود در برابر این نوع جرایم:

به هیچ‌وجه اطلاعات بانکی یا شخصی‌تان را با افرادی که نمی‌شناسید یا به آن‌ها اعتماد ندارید، به اشتراک نگذارید. اگر کسی از شما درخواست استفاده از حساب بانکی‌تان را داشت، قاطعانه «نه» بگویید. در صورت مشاهده هرگونه پیشنهاد مشکوک، پیشنهاد را رد و موضوع را گزارش دهید.

برای پیشنهادهای شغلی، حتماً صحت آن را از طریق اطلاعات رسمی شرکت بررسی کنید و از پیشنهادهایی با وظایف مبهم یا دستمزدهای غیرواقعی پرهیز کنید. کارفرمایان قانونی هیچ‌گاه درخواست پول یا اطلاعات حساب برای انتقال وجه نمی‌دهند.

اگر قربانی شدید، فوراً ارتباط با فرد مشکوک را قطع کنید، با بانک خود تماس بگیرید و فعالیت‌های مشکوک را گزارش دهید. همچنین می‌توانید موضوع را از طریق وب‌سایت ReportCyber به پلیس گزارش کنید یا آن را با Scamwatch در میان بگذارید تا به جلوگیری از قربانی شدن دیگران کمک کنید.

در صورت نیاز به پشتیبانی روانی یا مشاوره، با سازمان‌هایی مانند Lifeline به شماره ۱۳ ۱۱ ۱۴ یا Beyond Blue به شماره ۱۳۰۰ ۲۲۴ ۶۳۶ تماس بگیرید.

مرکز هماهنگی مقابله با جرایم سایبری پلیس فدرال (JPC3) هر روز با همکاری نهادهای مالی و شرکای بین‌المللی برای شناسایی و توقف فعالیت‌های مرتبط با قاطرهای پول همکاری می‌کند.